在英国，注册一家公司只需几分钟，费用不到12英镑，且无需验证身份。这一便利性本为鼓励创业，却成为犯罪分子的温床。根据反洗钱软件公司SmartSearch的最新分析，2016年至2026年间，超过3000家注册为理发店、美容院、便利店或小卖部的公司，在短短几个月内便注销，涉嫌转移高达4.64亿英镑的非法资金，用于洗钱和恐怖主义融资。
幽灵公司的典型特征：短命、集中、重复
SmartSearch的研究聚焦于美容和便利店两个行业，发现这些可疑公司具有惊人的相似性：
- 平均寿命仅170至194天（约6个月），便迅速解散。
- 注册地址高度集中在相同的邮政编码，甚至同一地址注册多家公司。
- 成立和注销时间高度一致：83%的可疑理发店和92%的可疑便利店在每年第一、二季度注册，超过一半在第四季度注销，形成年度循环。
- 仅卡迪夫一个地区就集中了119家可疑公司。
这种模式表明，这些公司并非真实经营，而是被用来快速转移资金，然后迅速消失，以逃避监管。
监管漏洞与专家警告
英国公司注册处（Companies House）的登记制度因缺乏严格的身份验证而饱受诟病。2026年6月，在英国下议院财政委员会会议上，公平税收基金会首席执行官保罗·莫纳汉警告说：“我们的公司注册处充斥着成千上万的骗子。破产服务局今年刚关闭了5家非法企业服务提供商，他们已创建了1.2万家非法公司，而这只是半年内的数字。”
尽管英国已实施《经济犯罪与企业透明度法案》（ECCT），并赋予Companies House更多权力，但SmartSearch首席执行官菲尔·科特表示：“注册数据仍显示出犯罪活动领先于改革步伐的迹象。政策方向正确，但应对的速度和力度必须与数据揭示的规模和速度相匹配。”
政府应对措施
英国政府已开始行动。2026年5月，政府宣布成立专门小组，打击涉嫌洗钱10亿英镑的“假商店”（如电子烟店或糖果店）。此外，首相安迪·伯纳姆本月宣布计划，赋予地方议会新权力，阻止博彩店和电子烟店占据商业街。
实际规模可能更大
SmartSearch的保守估计显示，这些公司经手的资金在3.1亿至4.64亿英镑之间。但该分析仅涵盖两个行业，若将其他高风险行业（如建筑、餐饮）纳入，过去十年的总金额很可能超过10亿英镑。专家呼吁，英国必须加快改革，堵住这一洗钱漏洞，否则犯罪资金将继续通过合法商业渠道流动。